Testament u notariusza – co musisz przynieść?
Większość właścicieli firm z Radomia i okolic odkłada wizytę u notariusza, bo myślą, że to skomplikowana procedura na kilka godzin. W rzeczywistości samo spisanie testamentu trwa zazwyczaj 22 minuty, o ile w Twojej teczce znajdują się odpowiednie papiery. Jeśli przygotujesz te 5 konkretnych dokumentów przed najbliższym wtorkiem, unikniesz nerwowego szukania danych przez telefon pod drzwiami kancelarii.
Dowód osobisty to nie wszystko
Podstawą każdej czynności notarialnej jest weryfikacja tożsamości. W kancelarii przy ulicy Żeromskiego czy Malczewskiego nikt nie uwierzy Ci na słowo, że jesteś właścicielem firmy. Musisz okazać fizyczny, plastikowy dokument. W 2023 roku mieliśmy 3 przypadki, gdy klienci Entreheart musieli wracać do domu do Pionek lub Skaryszewa, bo zabrali tylko prawo jazdy, które w tym przypadku nie jest honorowane przez wszystkich rejentów jako jedyny dokument. Sprawdź datę ważności swojego dowodu dziś wieczorem.
Jeśli zmienialiście nazwisko w ciągu ostatnich 9 miesięcy, upewnijcie się, że dane w dowodzie są zgodne z tym, co widnieje w rejestrach PESEL. Notariusz odmawia sporządzenia aktu, jeśli widzi rozbieżność w jednej literze. To nie jest złośliwość, ale bezpieczeństwo Twoich dzieci i firmy. Każdy błąd w testamencie to otwarta furtka do podważenia go przez pominiętych członków rodziny, co w Radomiu kończy się zazwyczaj procesem trwającym 4 lata.
Zdjęcie dowodu w telefonie to nie dokument. Notariusz musi dotknąć plastiku, żeby spisać akt.
Precyzyjne dane spadkobierców
Nie wystarczy powiedzieć: 'zapisuję firmę synowi'. Musisz podać pełne dane: imię, drugie imię (jeśli posiada), nazwisko, imiona rodziców oraz numer PESEL. W Entreheart zalecamy spisanie tych informacji na kartce lub w notatniku przed wyjściem z biura. W czerwcu 2024 roku jedna z naszych klientek pomyliła jedną cyfrę w PESEL-u córki. Błąd zauważono dopiero przy odczytywaniu aktu, co wymusiło poprawki i dodatkowe 35 minut czekania na wydruk nowej wersji.
Warto też znać adres zamieszkania osób, które wymieniasz w testamencie. Choć nie zawsze jest on wpisywany do treści aktu, ułatwia to notariuszowi kontakt ze spadkobiercami w przyszłości. Pamiętaj, że testament u notariusza jest wpisywany do Notarialnego Rejestru Testamentów (NORT), co kosztuje około 32 PLN. Dzięki temu Twoja rodzina odnajdzie dokument w dowolnej kancelarii w Polsce, podając Twoje dane po śmierci. To zdejmuje ciężar z głowy i daje pewność, że wola nie zginie w szufladzie.
Numery ksiąg wieczystych i dokumenty własności
Jeśli Twój majątek to nie tylko 'wszystko co posiadam', ale konkretne lokale, musisz przynieść numery ich ksiąg wieczystych. Dla nieruchomości w Radomiu numery zaczynają się od RA1R. Bez tego notariusz nie może sprawdzić, czy działka przy ulicy Kieleckiej faktycznie należy do Ciebie w całości, czy może masz tylko 47% udziałów. Podobna zasada dotyczy samochodów firmowych – warto mieć przy sobie dowód rejestracyjny z numerem VIN, jeśli auto ma przypaść konkretnemu pracownikowi lub członkowi rodziny.
W przypadku kont bankowych i lokat, weź ze sobą numery rachunków. Choć testament ogólny obejmuje gotówkę, zapis windykacyjny wymaga precyzji. Jeśli chcesz, aby konkretne 58 000 PLN z Twojego konta oszczędnościowego trafiło do wnuczki na studia, musisz wskazać konkretny bank i numer konta. W Entreheart widzieliśmy już 12 spraw, gdzie brak precyzji w opisie konta doprowadził do blokady środków przez bank na ponad 18 miesięcy.
Koszty i czas trwania wizyty
Spisanie testamentu nie jest drogie. Podstawowa taksa notarialna za prosty testament to 50 PLN plus VAT. Jeśli dodajesz zapis windykacyjny (przekazanie konkretnego przedmiotu, np. udziałów w firmie), koszt wzrasta do około 150 PLN plus VAT. Do tego dolicz wypisy aktu – każda strona kosztuje 6 PLN plus VAT. Zazwyczaj cała wizyta zamyka się w kwocie 240-310 PLN. To mała cena za spokój ducha i uniknięcie kłótni w rodzinie, które kosztują tysiące złotych w sądach.
Sama wizyta trwa krótko. Jeśli prześlesz dokumenty mailem do kancelarii dzień wcześniej, na miejscu spędzisz nie więcej niż 19-24 minuty. Notariusz odczyta treść, zapyta czy wszystko rozumiesz i poprosi o podpis. My w Entreheart zawsze sugerujemy, by na takie spotkanie iść samemu, bez spadkobierców. To ma być Twoja suwerenna decyzja, podjęta bez presji osób trzecich. Dzięki temu nikt nie zarzuci Ci później, że testament został wymuszony.
Spisanie testamentu kosztuje mniej niż pełny bak paliwa, a oszczędza rodzinie lat spędzonych w sądzie.
